ИНСТРУКЦИИ
УРОКИ 1С
НОВОСТИ
ДОКУМЕНТЫ
ОПЛАТА КАРТОЙ
БУХГАЛТЕРСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ
FAQ
С 01 октября банки усилили контроль клиентов:
- Заново проверяют старых клиентов
- Усилен контроль по банковским операциям;
- Больше поводов заподозрить обналичку;
- Отказывают по сомнительным операциям, а за повтор блокируют счет.
Кроме того, напоминаем, что с 10 января 2021 года обязательному контролю подлежат любые операции с наличными. То есть под контроль попадет любое снятие наличных организацией или ИП или внесение наличных для зачисления на расчетный счет на сумму 600 тыс. руб. и более независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица (подп. «а» п. 1 Закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ). Например, когда организация снимает наличные для выплат зарплаты и иных хозяйственных нужд. Также попадет под контроль внесение физлицом в уставный (складочный) капитал наличных денег.
В рамках обязательного контроля банки будут запрашивать пояснения о целях совершения той или иной операции, источнике происхождения денежных средств, операция с которыми подлежит обязательному контролю.
| Признак | Что вызовет подозрение банка |
|---|---|
|
Организация зарегистрирована по одному из массовых адресов. |
Регистрация организации по массовому адресу - один из признаков неблагонадежности компании. Такие адреса часто используют фирмы-однодневки. Если Вы только регистрируете юр. лицо, не используйте массовые адреса. Однако не во всех случаях регистрация по массовому адресу говорит о подозрительности компании. Например, адрес организации может находиться в крупном бизнес-центре с большим количеством офисов. Тогда регистрация подозрений не вызовет. |
|
Организация или ИП предоставляет вместо реального номера телефона выдуманный. То же касается адреса электронной почты. |
Сокрытие реальных контактных данных вызовет подозрение в том, что организация или ИП пытается открыть расчетный счет для незаконных операций. Это может привести к отказу в открытии счета. |
|
Организация или ИП указали в анкете, что часто будут снимать наличные. |
Частое снятие наличных в больших суммах - сигнал для банка, что организация или ИП совершает сомнительное операции. Как правило, для банка подозрительно, когда организация или ИП снимает наличными 30 процентов от суммы поступлений на расчетный счет. |
|
Организация или ИП указали в числе своих контрагентов тех, кто состоит в черном списке банков. |
Контрагент из черного списка сразу вызовет подозрение, что цель открытия расчетного счета - проведение незаконных операций. Таких контрагентов банк может установить сам, например, если Вы уже с ними рассчитывались безналичным путем. Проверяйте своих конкурентов, прежде чем заключать с ними договоры. Сообщайте сотрудникам банка о самых благонадежных ваших контрагентах. |
|
У организации или ИП нулевая отчетность (баланс, налоговые декларации). |
Для банка это сигнал, что организация или ИП фактически не ведет деятельность или скрывает реальную деятельность. |
|
Размер уставного капитала - 10 000 руб. Генеральный директор одновременно заявлен в документах как руководитель и главный бухгалтер. Компания зарегистрирована по массовому адресу. |
Для банка это признак фирмы-однодневки. Банк посчитает фирму фиктивной, которая создается не с целью ведения бизнеса, а для проведения незаконных операций. |
|
Сведения об организации и ИП есть в черном списке банков. |
Если Вашу организацию или ИП уже внесли в черный список, это не является единственным основанием для отказа в открытии счета. Однако такая информация будет поводом для более тщательной проверки банком других признаков и показателей. При малейшем подозрении на возможность совершения незаконных операций Вам не удастся открыть счет в другом банке до тех пор, пока Вы не оспорите это решение и Вас не удалят из черного списка. |
