C 01 октября 2021г. усилен банковский контроль клиентов | МАРС Телеком

ПерезвонимВам

Попробовать бесплатно
Нажимая ОТПРАВИТЬ я соглашаюсь с обработкой персональных данных
Вы также можете связаться с нашими специалистами по телефону 8 800 333-65-40 (звонок бесплатный по всей территории России).
аватарка
MARS Connector

Программа служит для подключения к услуге «Аренда виртуального сервера» и «Аренда 1С».

СКАЧАТЬ

C 01 октября 2021г. усилен банковский контроль клиентов


Мы подготовили для Вас шпаргалку о том, что может вызвать подозрение банка.

Получить консультацию
Листайте ниже

Мы подготовили для Вас шпаргалку о том, что может вызвать подозрение банка.

С 01 октября банки усилили контроль клиентов:

  • Заново проверяют старых клиентов
  • Усилен контроль по банковским операциям;
  • Больше поводов заподозрить обналичку;
  • Отказывают по сомнительным операциям, а за повтор блокируют счет.

Кроме того, напоминаем, что с 10 января 2021 года обязательному контролю подлежат любые операции с наличными. То есть под контроль попадет любое снятие наличных организацией или ИП или внесение наличных для зачисления на расчетный счет на сумму 600 тыс. руб. и более независимо от характера хозяйственной деятельности юрлица (подп. «а» п. 1 Закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ). Например, когда организация снимает наличные для выплат зарплаты и иных хозяйственных нужд. Также попадет под контроль внесение физлицом в уставный (складочный) капитал наличных денег.

В рамках обязательного контроля банки будут запрашивать пояснения о целях совершения той или иной операции, источнике происхождения денежных средств, операция с которыми подлежит обязательному контролю.

Признак Что вызовет подозрение банка

Организация зарегистрирована по одному из массовых адресов.

Регистрация организации по массовому адресу - один из признаков неблагонадежности компании. Такие адреса часто используют фирмы-однодневки. Если Вы только регистрируете юр. лицо, не используйте массовые адреса.

Однако не во всех случаях регистрация по массовому адресу говорит о подозрительности компании. Например, адрес организации может находиться в крупном бизнес-центре с большим количеством офисов. Тогда регистрация подозрений не вызовет.

Организация или ИП предоставляет вместо реального номера телефона выдуманный. То же касается адреса электронной почты.

Сокрытие реальных контактных данных вызовет подозрение в том, что организация или ИП пытается открыть расчетный счет для незаконных операций. Это может привести к отказу в открытии счета.

Организация или ИП указали в анкете, что часто будут снимать наличные.

Частое снятие наличных в больших суммах - сигнал для банка, что организация или ИП совершает сомнительное операции. Как правило, для банка подозрительно, когда организация или ИП снимает наличными 30 процентов от суммы поступлений на расчетный счет.

Организация или ИП указали в числе своих контрагентов тех, кто состоит в черном списке банков.

Контрагент из черного списка сразу вызовет подозрение, что цель открытия расчетного счета - проведение незаконных операций. Таких контрагентов банк может установить сам, например, если Вы уже с ними рассчитывались безналичным путем. Проверяйте своих конкурентов, прежде чем заключать с ними договоры. Сообщайте сотрудникам банка о самых благонадежных ваших контрагентах.

У организации или ИП нулевая отчетность (баланс, налоговые декларации).

Для банка это сигнал, что организация или ИП фактически не ведет деятельность или скрывает реальную деятельность.

Размер уставного капитала - 10 000 руб.

Генеральный директор одновременно заявлен в документах как руководитель и главный бухгалтер.

Компания зарегистрирована по массовому адресу.

Для банка это признак фирмы-однодневки. Банк посчитает фирму фиктивной, которая создается не с целью ведения бизнеса, а для проведения незаконных операций.

Сведения об организации и ИП есть в черном списке банков.

Если Вашу организацию или ИП уже внесли в черный список, это не является единственным основанием для отказа в открытии счета. Однако такая информация будет поводом для более тщательной проверки банком других признаков и показателей. При малейшем подозрении на возможность совершения незаконных операций Вам не удастся открыть счет в другом банке до тех пор, пока Вы не оспорите это решение и Вас не удалят из черного списка.


https://marstel.ru/server

Уже уходите?Хотите, перезвоним Вам за 30 секунд?

Сейчас на линии несколько свободных специалистов и мы сможем перезвонить Вам в течение нескольких секунд.

Пользовательское соглашение Звонок для Вас бесплатный